近日，海口市警方破获了一起以网络虚拟货币“亚欧币”为名的特大网络传销案。海南跨亚欧网络竞技有限公司（以下简称跨亚欧企业）仅用一年时间就在全国多个省市开发了4.7万多名外部会员，涉案金额40.6亿元。企业以国有企业和业内人士为幌子，借助互联网传销平台运营，然后召开交流会议和论坛，宣传其合法性和良好愿望，欺骗了大量投资者。随着公司资金链濒临破裂，投资者“高回扣、高回报”的梦想被粉碎。
事实上，跨亚欧企业的经营模式是典型的传销模式。
什么是虚拟货币？
不从事金融业的人估计对网络虚拟货币有点陌生。看看百度对虚拟货币的概念：广义上，网络虚拟货币是指基于公共信息网络、计算机技术和通信技术、数字存储在网络或相关电子产品中，通过网络系统（包括智能卡）实现流通和支付功能的在线等价物；狭义上，虚拟货币是一种不同于有形货币的新货币形式，它是由一些大企业发行的，通常出现在网络游戏中，因为它有一定的价值尺度，通常被用作虚拟交易的支付货币。
换句话说，虚拟货币是指在网络虚拟世界中流通的替代货币，是指非真实货币。百度公司的百度币、腾讯公司的Q币、Q点等知名虚拟货币、盛大的优惠券、新浪推出的微币（用于微游戏、新浪阅读等）、侠义元宝（用于侠义道游戏）、纹银（用于碧雪情天游戏）等。目前，全球已发行数百种数字货币。目前，虚拟世界的在线交易已经大大超出了每个人的想象，形成了一个庞大的生产、供应和销售的在线交易市场。而且，主要从事“打币”职业的农民工也出现了专门兑换各种金币的兑换店。
BTC应该是虚拟货币中比较有名的。BTC（Bitcoin：比特金)最早是一种网络虚拟货币，数量不多，类似于腾讯的Q币，但可以在现实生活中购买商品，也可以兑现，可以兑换成大多数国家的货币。其特点是分散、匿名，只能在数字世界中使用，不属于任何国家和金融机构，不受地区限制，可以在世界任何地方交换，因此被一些罪犯用作洗钱工具。2013年，美国政府承认了比特币的合法地位，推动了比特币市场的飙升。但在中国，2013年11月19日，一枚比特币相当于6、989元。
2017年5月12日，全球比特币病毒对公共和商业系统的疯狂袭击。英国40多家医院遭到大规模网络黑客入侵，国家医疗服务体系（NHS）陷入混乱。许多中国大学校园网也集体沦陷。世界上近74个国家受到严重攻击。
虚拟货币本身不是传销，但打着BTC或虚拟货币的幌子进行虚拟欺诈并不少见。事实上，它们与虚拟货币无关。
庞氏骗局
归根结底，传销骗术是庞氏骗局。庞氏骗局是金融业投资诈骗的名称，金字塔骗局（Pyramid scheme）的始祖。这种骗术是一位名叫查尔斯·庞兹的投机者“发明”的，许多非法传销集团都是用这一举动来收钱的。庞氏骗局在中国又称“拆东补西”、“借鸡生蛋”。简而言之，就是通过新投资者的钱向老投资者支付利息和短期收益，从而制造赚钱的假象，从而骗取更多的投资。
共性特点
虽然各种“庞氏骗局”五花八门，千变万化，但本质上都具有庞齐继承的共同特征。
低风险、高回报的反投资法则
众所周知，风险与收益成正比是投资铁律，“庞氏骗局”通常以不变应万变。骗子通常以较高的回报率吸引不知道真相的投资者，而从不强调投资的风险因素。各种案件的回报率可能不同，有的高得离谱。比如庞齐承诺的投资可以在45天内获得50%的回报，有的是稳定的非凡回报。比如麦道夫每年向客户保证收入只有10%左右，但他强调“投资必赚，绝不亏损”。但无论如何，骗子总是试图创造一条远高于平均市场回报的投资路径，而不是揭示或强调投资的风险因素。
拆东墙、补西墙的资金腾挪回补特点
由于承诺的投资回报根本无法实现，老客户的投资回报只能通过新客户的加入或其他融资安排来实现。这对庞氏骗局的现金流提出了很高的要求。因此，骗子总是试图扩大客户的范围，扩大吸收资金的规模，以获得足够的资金空间。大多数骗子从不拒绝加入新的资金。因为蛋糕做大了，不仅利益可观，而且资金短缺的风险大大降低，骗术的持续时间可以大大延长。
不可知和不可复制的投资技巧
骗子们试图渲染投资的神秘性，秘密投资技巧，试图塑造自己的“天才”或“专家”形象。事实上，由于缺乏真正的投资和制造业支持，骗子根本没有“致富之路”可供仔细考虑。因此，尽量保持投资的神秘性，宣传投资的不可复制性，是防止外界质疑的有效举措之一。《波士顿环球时报》的记者曾发文揭露庞齐的骗局，但庞齐以“不懂金融投资”为由予以驳斥。麦道夫也假装高深，从不向别人解释每年稳赢10%的投资技巧。
投资的反周期性特征
庞氏骗局的投资项目似乎永远不会受到投资周期的影响。无论是与生产相关的工业投资，还是与市场趋势相关的金融投资，投资项目似乎总是稳定盈利。万亩造林计划似乎从未受到气候、环境和地理因素的影响。麦道夫在华尔街的对冲基金也可以在20年的许多金融危机中保护自己。这些项目的投资总是违反投资周期。
投资者结构的金字塔特征
为了支付投资者的高回报，“庞氏骗局”必须不断发展线下，通过诱导、劝导、真实感受、联系等形式吸引越来越多的投资者参与，最终形成“金字塔”投资者结构。塔尖的少数知情人通过挤压塔底和塔内的大量参与者来牟利。即使是前纳斯达克董事长麦道夫也不可避免地笼络了老式的线下，利用大量的朋友、家人和商业伙伴来开发“线下”。有些人因为成功的“吸引资金”而获得佣金，“线下”开发了新的“线下”，滚雪球式的成长为“金字塔”结构。
投资需谨慎
那么回到传销骗术，它是如何让这么多投资者在短时间内上当受骗的呢？
1.【以“高回扣、高回报”吸引会员投资】海口市公安局经济调查支队副支队长任健表示，跨欧洲公司承诺，投资者购买“亚欧元”，将享受高回扣利润。例如，会员投资1万元，以0.05元的增长为例。解冻250天后，利息可达2元．25万元，纯利润1．25万元。
2.[打着国有企业和业内人士的幌子]海口警方报告称，跨亚欧企业声称具有国有资产背景，建立投资平台可靠性高；犯罪嫌疑人刘甚至声称自己是中国虚拟数字货币领域的专家。警方调查显示，这些“高”标签实际上是由嫌疑人编造的。他们在其他省份也有非法网络传销的“黑人历史”。
3.据了解，跨亚欧企业在中国多个城市的豪华酒店举办了交流会和论坛，“洗脑”投资者。各级代理商还通过成立微信群，宣传自己的美好愿望，让很多个人投资者参与购买“亚欧元”。
随着传销的发展，很多人会感叹“骗子太多，脑子不够”。其实被骗的本质是骗子抓住了人性的优势，成功运用了一些人贪婪、懒惰、一夜致富等渴望成功的思维方式。同样，投资要脚踏实地，不要总是试图赚取一切利润，甚至没有利润，没有午餐从天而降。
