摘要：北京商报记者发现，骗子主要冒充虚拟货币交易所，通过短信和电话的方式，以“交易平台将无法使用，需清退虚拟币”“升级海外账户”“账户迁移”等为由要求受害人配合。就这一类诈骗行为，北京商报记者同样向欧易交易所求证，该平台工作人员告诉记者，这类诈骗多是利用境外短信、电话等方式冒充官方人员，诱导收件人点击、登录诈骗网址，甚至通过钓鱼网站骗取个人信息，诱导受害者输入验证码，从而达成诈骗目的。...
BTC、以太坊、瑞波币、欧易、火币。。。你可能不再熟悉这种虚拟货币和交易所术语。近年来，虽然控制多次禁止虚拟货币投机，但国内外围绕虚拟货币投机的热度仍在下降，现在，甚至有欺诈者将手伸向虚拟货币客户，虚假虚拟货币交易平台客户服务，以“不能使用平台虚拟货币”“转账”为由欺诈，方式多样，欺骗性高，值得警惕。
账户转移？
官方打假:骗子多来自东南亚
“请于23:30之前完成 ok-xi.sn.cn 转移， 防止账户被清理”“避免受到影响，请立即转移 ouymce-ok.com 全球站....最近，你经常收到这样一种来自“欧易”的短信吗？
该短信自称是欧洲交易所，声称“中国停止所有交易所金融机构和虚拟货币相关业务，完全禁止浏览所有虚拟货币和交易所网站，欧洲网站决定立即将北京、上海、浙江、湖南等用户分批迁移到欧洲全球站”。
因此，短信还将增加转移链接，诱导消费者通过短信链接，并敦促后者在同一天完成账户转移。”如果您未能在指定时间内完成账户转移，账户资产将被清空，请立即收到通知。”
看似合理，但需要注意的是，这其实是市场上最流行的新型金融诈骗。《北京商报》记者发现，骗子主要是假冒虚拟货币交易所，以“交易平台将无法使用，虚拟货币需要退回”、“海外账户升级”、“账户转账”为由，要求受害者通过短信和电话配合。到目前为止，许多人被骗了。
11月27日，一位北京市民告诉《北京商业日报》，他最近收到了一条假冒欧洲交易所交易网站的短信，诱导受害者登录交易。“我已经好几次没有成功登录了，然后一个假客服打电话给我询问我的资产状况，然后给我发了一个新的登录窗口，诱导我输入验证码。直到第二天我才知道我的账户被他们偷了，所有的资产都被转移了，交易已经确认了。到目前为止，受害人已经报警并立案。
“这确实是一种欺诈行为，每年年底这种欺诈行为都特别频繁。在传统金融和网络电子商务平台上也有类似的案例。“对于这种欺诈行为，北京商业日报记者也向欧洲交易所证实，平台工作人员告诉记者，这种欺诈主要使用海外短信、电话伪造官方人员，诱导收货人点击，登录欺诈网站，甚至通过钓鱼网站欺诈个人信息，诱导受害人输入验证码，以达到欺诈的目的。一般来说，这类诈骗团伙都在东南亚地区，一旦被骗追回难度极大。
欺骗性强
三步揭开骗术
对于虚拟货币交易，控制之前的多方打击。例如，央行等十个部门发布了关于进一步防范和处理虚拟货币交易投机风险的通知，明确提出虚拟货币交换、虚拟货币交易、虚拟货币交易、代币发行融资、虚拟货币衍生品交易等虚拟货币相关业务均为非法金融活动，严格禁止，坚决依法查处；此外，海外虚拟货币交易所通过互联网为中国居民提供服务，也是一种非法的金融活动。
在严厉控制下，许多币圈(Coin Circle)交易所开始采取行动，措施包括停止中国大陆新用户注册、永久关闭平台服务、暂停营销活动等，然而，利用这些事件，骗子也想出了新举措，开始伪造虚拟货币平台客户服务，以“升级海外账户”、“不能使用平台虚拟货币”、“退账”、“账户转账”为由，虚拟货币客户欺诈。
《北京商业日报》记者采访了一些受害者，发现这些新骗局一般分为三个欺诈步骤，一个是骗子会使用海外短信或电话，假冒虚拟货币交易所客户服务或安全人员，通过真实姓名、平台交易账户等，获得受害者信任，然后向受害者核实具体的虚拟货币交易记录和资产。
随后，骗子以“退出国内账户”、“将虚拟货币资产转移到海外账户”为由，让受害人下载指定软件或打开新链接，获取受害人新下载的指定软件或链接的基本信息；最后，受害人将资金转移到指定平台后，骗子利用之前获得的用户信息窃取受害人账户，诱导受害人输入验证码，最终转移资金。
事实上，这种新的网络金融欺诈形式多种多样，一直与各种热门话题相结合，但本质手段是诱导或威胁，设置陷阱来获得信任，最终通过获取账户和其他信息来实现欺诈。零一研究院院长于百成告诉《北京商报》，基于风险考虑，中国严禁在中国进行虚拟货币相关交易，并较早清理了虚拟货币交易所和网站。然而，一些个人仍然通过海外交易所进行交易。这家交易所的转移欺诈是针对这些客户的，以账户可能清算为威胁实施欺诈。用户点击诈骗转移链接后，轻度病毒，泄露个人信息，造成严重经济损失。
北京中文律师事务所律师李亚也认为，这种类型的金融欺诈实际上是电信欺诈的演变，表明跨国电信欺诈犯罪的手段和名称更加多样化，这种欺诈更专业、欺骗、组织等特点。欺诈的频繁出现通常与个人信息保护的不完善、交易信息的不对称和个人的“贪婪”思想有关。
如何防范？
警惕五大诈骗
对于这类金融诈骗行为，后续应如何识别治理？
在预防手段方面，余认为消费者应不断提高网络安全知识，提高警惕，相关通知需要通过官方渠道确定，不相信未知信息，特别是敏感信息管理、账户、手机、储蓄卡、密码保护设置，不给欺诈者机会。
此外，余百成强调，“虚拟货币交易本身风险较大，参与虚拟货币交易活动存在法律纠纷，信息不对称明显。从监管政策、权益保护、虚拟货币的专业性和波动性来看，不建议国内公众参与。”
李亚还指出，如果你想不上当受骗，你应该首先识别电话或短信的来源。如果是00开头的电话或短信，你应该保持警惕。另外，要识别电话或信息内容。如果电话内容与自己有关，不要轻信陌生的电话和信息。建议再次主动拨打国内官方或客服热线，了解相关内容和信息。
“清理中国大陆客户，引导提币？“先给你打币，再要求提币到安全地址？“屏幕共享，引导账户风险清除和提币？“发送空投链接，让您在非官方网站上登录账号？“自称《公安法》，让你把钱提到安全地址”。。。当地警方还提醒公众，所有遇到此类言论的人都是欺诈行为。如有疑问，可拨打96110国家反欺诈劝说专线进行检举。
上述欧洲平台工作人员提示，“这种欺诈基本上是通过点击非官方地址链接来完成的。”因此，建议用户在欧易官方App中进行所有操作，寻找欧易官方网站。该平台一直在对用户进行安全教育，要求用户不要扫描非官方渠道二维码，不要点击未知链接，登录不安全网站，不要与对方共享操作屏幕，防止账户和密码泄露，造成不必要的损失。此外，该平台还建立了一个相对完善的风险控制系统。如有异地登录、异常设备登录、跨语言登录等情况，将对账户进行一定的限制，然后进行用户身份验证，防止客户资产损失。
北京商报记者 刘四红
