摘要：非法活动无所遁形2020年以来，伴随虚拟货币价格大幅波动，国内虚拟货币交易炒作风气有所抬头，中国居民盲目跟风，通过境外交易所和场外交易商参与交易炒作，容易产生较大损失。面临被“割韭菜”风险的同时，由于参与虚拟货币交易活动的个人、企业不受法律保护，近年来，对于涉虚拟货币交易的案件，各地法院依据公告规定，判处有关交易合同无效，交易造成的后果和引发的风险由投资者自行承担，对受损投资者起诉不予支持。...
涉嫌非法集资，“货币市场”整改力度不减！
鉴于近期虚拟货币交易炒作活动的兴起，互联网金融协会、银行业协会和支付清算协会周一联合发布通知，要求会员机构不得进行虚拟货币交易和其他相关金融业务。
公告要求坚决抵制虚拟货币相关非法金融活动，不为虚拟货币交易提供账户、支付结算、宣传展示等服务，提醒公众加强风险防范意识，不参与虚拟货币相关交易炒作活动，防止个人资本损害。
打击力度不减！违法活动无处藏身！
自2020年以来，随着虚拟货币价格的大幅波动，国内虚拟货币交易炒作氛围抬头，中国居民盲目跟风，通过海外交易所和场外交易商参与交易炒作，容易造成巨大损失。
三大协会表示，要正确认识虚拟货币及相关业务活动的本质属性。比特币等虚拟货币是一种特定的虚拟货币，不是由货币当局发行的，没有法律偿还和强制性的货币属性，不是真正的货币，不应该也不能作为货币在市场上流通。
此前，中国人民银行已关闭211个国内虚拟货币交易平台。在互联网金融风险集中整改的框架下，2017年9月，中国人民银行等7个部门发布了《关于防范代币发行融资风险的通知》，明确虚拟货币交易和代币发行融资平台涉嫌非法发行证券和非法融资。
记者了解到，国内平台清理后，一些海外交易所仍在提供虚拟货币交易服务，包括欧洲交易、币安(Binance)、火币、泰达货币交易所。这些交易所不受监管，客户身份识别也很弱，也可以使用虚假的海外身份注册账户进行交易。
除了海外交易所，一些场外交易员甚至从事“货币贩运”交易，从海外交易所购买大量低价货币，通过建立微信群、宣传比特币市场大幅波动等信息，吸引中国客户，实现虚拟货币的高价销售，赚取差价和交易成本。
根据现行监管规定，任何为中国居民提供虚拟货币交易服务的个人和交易所都涉嫌开展非法金融活动，“非法”帽子也适用于上述海外交易所和场外交易员。
冻结资金账户 “切断”换支付渠道
“切断”非法活动的资本链，暂停相关账户交易。商业银行和非银行支付机构也将依靠丰富的反洗钱经验和大数据资源，参与防范虚拟货币交易投机风险的行动。
三大协会明确规定，会员机构不得开展虚拟货币相关业务，不得为虚拟货币及其衍生品交易提供账户和结算服务。
要求金融企业充分利用技术手段，加强对虚拟货币交易账户和资金的监控，采取相应措施暂停相关账户交易，取消相关账户，并向有关部门报告问题线索。必要时，支持和配合有关部门的调查和调查工作。
支付系统不应为比特币等虚拟货币相关业务活动提供服务，要求会员认真落实监管政策，有效加强虚拟货币相关风险的监控和处理。
三大协会还规定，互联网平台企业不得为虚拟货币相关业务活动提供网络营业场所、商业展示、营销宣传、付费排水等服务。
近年来，监管机构继续提出风险提示。《关于防范代币发行融资风险的通知》明确规定，代币发行融资交易存在虚假资产风险、经营失败风险、投资投机风险等多种风险。投资者必须自行承担经营风险，希望投资者谨防上当受骗。
中信4月份发布公告声明，任何机构和个人不得将银行账户用于BTC、莱特币等交易资金充值、取款、采购、销售相关交易充值代码等活动，不得通过银行账户转移相关交易资金。一旦发现，银行有权采取暂停相关账户交易、取消相关账户等措施。
根据2017年发布的《关于防范代币发行融资风险的通知》，金融机构和非银行支付机构不得开展与代币发行融资交易相关的业务。
据了解，金融企业和非银行支付机构提供相关服务的，视为非法融资助理，依照《非法集资防范和处置条例》的规定承担法律责任。
货币市场“套路深” 暴仓人数触目惊心
比特币市场也大幅上涨和下跌，不仅容易受到银行家的交易，而且也容易受到监督和舆论的影响。根据BTC嘉园披露的信息，仅5月12日，全球就有近20万人暴跌，总损失112亿$。
事实上，虚拟货币场外交易商和大多数交易所都不受监管。虚构交易、操纵价格、侵吞客户资金时有发生。一些交易所诱导投资者参与杠杆交易，容易造成重大损失。
三大协会表示，客户要加强风险防控，谨防个人资金损失，不参与虚拟货币交易炒作，不将个人银行账户用于虚拟货币交易。
5月13日，特斯拉首席执行官马斯克在社交媒体平台上表示，特斯拉停止使用BTC支付购车费用，因为“比特币采矿和交易中使用化石燃料的频率迅速增加”。受此消息影响，BTC一度跌至45750美元，减少了8000多美元。
面对“割韭菜”的风险，由于个人参与虚拟货币交易活动，公司不受法律保护，近年来，涉及虚拟货币交易，法院根据公告，判处相关交易合同无效，交易后果和风险由投资者承担，损害投资者起诉不支持。
许多参与“货币市场”的投资者都遭受了损失。一个真实的案例显示，在得知秦购买外国“狮子币”赚了很多收入后，聂在秦的帮助下，在“狮子链”钱夹上注册了自己的个人账户，购买了2000枚狮子币。随着市场价值下跌，钱夹被迫关闭，聂的投资资金“浪费”。
根据法院判决，由于双方交易的标的物为虚拟货币，本案涉及的销售合同应为无效合同。对于此类虚拟货币投资交易纠纷，法院驳回了所有诉讼请求。
来源： 上海证券报
